数字货币或将迎最强监管

世界政府间协作机构反洗钱金融举动特别工作组(FATF)昨日(22日)出台监管指引,要求包含加密钱银买卖所在内,虚拟财物服务供应商有必要与政府共享搬运资金的客户信息。这个监管指引为什么会出台?对我国有何启示?

数字钱银将迎来最强监管

在最终版监管指引中,FATF清晰,每笔转款应该供给的信息包含:发送者(即转款客户)的名字;发送者用于处理买卖的账号(如虚拟财物的钱包);发送者所在地域的实地地址,或国家身份证号,或客户身份证号等证实身份的独有信息,出生地和生日;收款者的名字及用于处理买卖的账号。

FATF说,犯罪分子和恐怖分子乱用虚拟财物是“严峻且紧迫的”要挟,给成员国12个月时间恪守这一指引,定于明年6月进行审核。

FATF是目前世界上最具影响力的世界反洗钱和反恐金融组织,我国也是其正式成员。中心民族大学法学院教授邓建鹏说,FATF文件对我国监管当局供给了很强的主张,国内立法和司法解释应当及时回应,考虑做出相应修订,在反恐融资和反洗钱方面将虚拟钱银归入其间,供认它具有典型的金融特点和金融风险。

有数字钱银职业人士以为,从长远来看,FATF的监管是利好音讯,由于它肯定了数字钱银的财富特点,所以才要归入监管领域。

Facebook或推出数字钱银 应战美元霸权

眼下,数字钱银圈内的各种音讯不断。昨日,比特币的价格打破1万美元,今年上半年的涨幅超过200%。几天之前,Facebook发布数字钱银项目白皮书,包含法国和英国在内的多家欧洲央行纷纷表态,将对其进行监管,保证它不会危及当地金融体系和被用作洗钱。美国也有多位议员呼吁叫停这个项目。

清华大学教授韩峰说,Facebook这样的公司一旦介入数字钱银领域,将会带来全球性影响。

韩峰表明:“首先反应是怕失控了,由于传统逻辑都是政府的央行发行钱银,但是从比特币开端应战了这个逻辑,是靠一种加密算法,很多家想封杀它,但是事实证明封杀不了。突然Facebook又跳出,这么一家体量如此大的公司,它至少有27亿用户,理论上它可以汇通全球一切的钱银,由于它并没有本质性障碍。”

有研究者指出,Facebook希望通过数字钱银项目升级为数字经济世界里一起掌握铸币权和信贷权的超级银行,甚至有可能应战美元霸权。不过,韩峰以为,至少目前来看,美联储还不用太紧张。

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